Política AML / KYC de Casino Cosquín

Casino Cosquín aplica procedimientos de prevención de lavado de activos (AML) y verificación de identidad de clientes (KYC) en cumplimiento de la normativa vigente en la República Argentina y de los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF).

El presente documento establece las obligaciones de verificación, los procedimientos de debida diligencia y las responsabilidades del usuario y de la entidad en materia de cumplimiento normativo.

1. Alcance y aplicación

La presente política se aplica a todos los usuarios que acceden a los servicios de Casino Cosquín en territorio argentino. El cumplimiento de los procedimientos aquí descritos es requisito obligatorio para la activación y mantenimiento de cuentas.

Casino Cosquín se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento durante la relación contractual, con independencia de verificaciones previas realizadas.

2. Verificación de identidad

2.1. Documentos aceptados

Para la verificación de identidad, el usuario debe presentar uno de los siguientes documentos oficiales vigentes:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) argentino
• Pasaporte válido
• Licencia de conducir emitida por autoridad competente

El documento presentado debe estar vigente, ser legible en su totalidad y corresponder al titular de la cuenta. No se aceptan documentos vencidos, dañados o ilegibles.

2.2. Verificación de domicilio

El usuario debe acreditar el domicilio declarado mediante documentos emitidos dentro de los últimos tres meses, tales como:

• Factura de servicios públicos (electricidad, gas, agua, telefonía)
• Extracto bancario oficial
• Documento gubernamental donde conste la dirección

El nombre y la dirección consignados en el documento de verificación deben coincidir con los datos registrados en la cuenta.

2.3. Plazos de verificación

El usuario debe completar la verificación de identidad antes de realizar cualquier operación de retiro. Casino Cosquín puede requerir la verificación con anterioridad al primer depósito, de acuerdo con la evaluación de riesgo correspondiente.

El proceso de revisión documental se efectúa dentro de las 72 horas hábiles posteriores a la recepción de la documentación completa. La documentación incompleta o que no cumpla con los requisitos será rechazada y se notificará al usuario.

3. Debida diligencia del cliente

3.1. Debida diligencia estándar

Casino Cosquín aplica procedimientos de debida diligencia estándar (CDD) a todos los usuarios, que incluyen:

• Verificación de identidad mediante documentos oficiales
• Confirmación de datos de contacto
• Evaluación de un perfil de riesgo inicial
• Monitoreo continuo de la actividad

3.2. Debida diligencia reforzada

Se aplica debida diligencia reforzada (EDD) en los siguientes supuestos:

• Personas políticamente expuestas (PEP) según definición de la normativa argentina
• Usuarios con actividad de alto valor o volumen inusual
• Transacciones con origen o destino en jurisdicciones de alto riesgo
• Patrones de actividad identificados como atípicos

La debida diligencia reforzada puede incluir la verificación del origen de los fondos y del patrimonio mediante documentación adicional.

3.3. Verificación de origen de fondos

Casino Cosquín puede requerir documentación que acredite el origen lícito de los fondos utilizados, incluyendo, entre otros:

• Certificados de ingresos laborales
• Declaraciones fiscales
• Extractos bancarios que demuestren el origen de transferencias
• Documentación relativa a actividad comercial o profesional

El usuario debe proporcionar la documentación solicitada dentro del plazo indicado. La falta de presentación puede derivar en la suspensión o cierre de la cuenta.

4. Monitoreo y detección

Casino Cosquín implementa sistemas de monitoreo continuo de transacciones para detectar actividades sospechosas o inusuales, incluyendo:

• Transacciones que resulten inconsistentes con el perfil declarado del usuario
• Depósitos seguidos de retiros inmediatos sin actividad intermedia
• Uso de múltiples métodos de pago en períodos reducidos
• Actividad fragmentada destinada a evitar umbrales de reporte

El monitoreo se efectúa mediante sistemas automatizados y, cuando corresponde, con revisión manual.

5. Reporte de actividades sospechosas

Casino Cosquín está obligado a reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes, conforme a la normativa argentina de prevención de lavado de activos.

El reporte de actividad sospechosa se realiza sin notificación previa al usuario afectado, de acuerdo con las prohibiciones de revelación establecidas legalmente.

La presentación de un reporte no implica acusación ni determinación de ilicitud, sino el cumplimiento de una obligación legal de información.

6. Conservación de registros

Casino Cosquín conserva la documentación de verificación y los registros de transacciones durante un período mínimo de diez años contados desde la finalización de la relación contractual, conforme a los requisitos normativos argentinos.

Los registros conservados incluyen, entre otros:

• Documentos de identificación y verificación
• Historial completo de transacciones
• Comunicaciones relacionadas con procesos de verificación
• Reportes de actividad sospechosa generados

El acceso a registros históricos se encuentra restringido al personal autorizado y a las autoridades competentes.

7. Restricciones y suspensiones

Casino Cosquín puede suspender o restringir el acceso a la cuenta en los siguientes casos:

• Falta de presentación de la documentación requerida dentro de los plazos establecidos
• Detección de documentación falsa, alterada o inconsistente
• Identificación de actividad sospechosa durante un proceso de investigación
• Incumplimiento de los requisitos de verificación establecidos en la presente política

La suspensión se mantiene hasta la resolución del proceso de verificación o de la investigación correspondiente. Los fondos permanecen en la cuenta durante el período de suspensión, sujetos a la resolución del caso.

8. Obligaciones del usuario

El usuario se obliga a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada
• Presentar documentación auténtica y vigente
• Notificar cualquier cambio en datos personales o de contacto dentro de los 15 días de producido
• Responder a solicitudes de información o documentación adicional en los plazos indicados
• Abstenerse de utilizar la cuenta para actividades ilícitas o contrarias a la normativa aplicable

El incumplimiento de estas obligaciones constituye causal de cierre de la cuenta sin derecho a compensación.

9. Protección de datos

La información recopilada en los procesos de verificación AML/KYC se trata conforme a la normativa argentina de protección de datos personales.

Casino Cosquín no comparte información de usuarios con terceros, salvo cuando sea requerida por autoridades competentes o resulte necesaria para el cumplimiento de obligaciones legales.

El usuario cuenta con derechos de acceso, rectificación y supresión de datos personales, de acuerdo con los procedimientos establecidos en la política de privacidad aplicable.

10. Modificaciones

Casino Cosquín puede modificar la presente política en cualquier momento para adecuarla a cambios normativos o a ajustes en los procedimientos de cumplimiento.

Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en el sitio oficial. El uso continuado de los servicios con posterioridad a la publicación de las modificaciones implica la aceptación de la política actualizada.

Se recomienda al usuario revisar periódicamente este documento a fin de conocer los requisitos vigentes.